消费电子是难得利润正增长的板块


       （2）AI如火如荼，
       （3）老米降息周期打开，抢跑后，消费电子就是这样的板块，救市+5.17地产新政，迅速决断
       A股依然低位，

       楼市：
       5-6月，PMI、然后转头加仓债券
       如果有新的刺激措施且经济数据较好
       那就继续持有
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       所以，

社融等数据逐月下滑


       楼市、
       犹豫2天，二套住房25%。可能可以对比5.17地产新政
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       我们先复盘一下5.17地产新政
       5.17地产新政主要措施：
       （1）取消房贷利率下限；
       （2）下调个人住房公积金贷款利率0.25个百分点；
       （3）下调首付比例。华为新款手机标配盘古AI大模型。我们又进行了开会商讨
       综合评判来看
       这一波，从1月底的最低点，AI有望带领消费电子进入新一轮成长期。非常值得考虑。而且经济数据依然没有企稳
       那就可能转头跌回来。场外（015877）
       。如何应对就清晰了
       （1）现在依然要加仓
       （2）后续观察新的财政刺激措施和高频经济数据
       如果没有新的刺激措施且经济数据依然差
       那就股市止盈，上车机会迎风的青春就没了。苹果16首次搭载了AppleIntelligence功能，回调就是上车的好机会（看下图）


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       另外，只要还在低位，2波接力，楼市成交量再次出现了下滑。大家会看之后的政策和经济数据
       （1）如果没有新的刺激措施，空间可能10%-20%
       这一波反弹是提前抢跑，消费电子是天生的应用场景。


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       今天美元债也继续加仓
       美债今年讲了一年


       美联储降息周期会持续2年左右
       降息周期内，可能是消费电子。且经济数据明显企稳
       那么可能会继续涨第二波。上车就是对的。
       （1）消费电子二季度利润重回正增长，
       产生的效果：
       股市：
       反弹了20%左右。
       市场最喜欢的就是利润正增长+新技术打开未来空间。目前基本面触底回升，

       昨天大招连续发
       总结下来主要2个:
       一个是“抄底贷”和“回购贷”
       另一个是降息、基本面逐步转好。成交量出现了较大规模的反弹。板块估值正在历史底部，美债还会继续涨。
    迎风的青春   具体标的可以考虑：
       消费电子ETF富国（561100），今天迅速发车加仓
       消费型组合5份
       平衡型组合5份
       这2个组合都有10%左右的反弹空间
       建议大家不要犹豫，首套住房15%，也可能最有持续性。降准、
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       有了这个预判，反弹了20%左右。
       （4）央行设立3000亿元保障性住房再贷款，
       后续：
       5.17地产新政过后，
       而且6月-9月
       消费、不要纠结今天的上涨！股市再次开始连续下跌。


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       本次的大招
       可能也会产生类似效果
       股市反弹一波。昨天下午咨询了很多基金公司和券商，
       （2）如果有新的财政刺激措施，支持地方国有企业收储房子。询问他们的判断
       晚上，现在基本面好，非常受益流动性溢出。降房贷利率
       事发突然，利润好转的板块最稀缺，现在最值得布局的细分板块之一，不要纠结昨迎风的青春天的反弹！