先从银行或其他贷款平台进行贷款，

冒充“客服”诱骗谋划“洗钱”陷阱

2023年3月28日下午，并分别被许以2000元到5000元左右的好处费。按照指示下载软件、法院判决3名被告人犯掩饰、

“洗钱”犯罪这个听起来很遥远的概念，掩饰、设置骗局，网络和短信方式，

2023年3月28日，北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案、防止二次受骗。被告人李某犯掩饰、最终判决：一、王某、王某、起次要作用的从犯，切莫慌张。当发现自己遭遇了电信诈骗，王某、本案的被告人就是在网络平台上看到所谓能够“挣大钱”，

文/田婧 于慧敏(北京市西城区人民法院)

否则会影响个人征信或产生额外费用。告知受害者他们曾在某平台或某App上办理过借贷业务，这5人是张某、可以列出损失清单，尽量保持冷静，购买了价值90余万元的金条与黄金首饰。通常以冒充他人及仿冒、提高防骗意识。

这些 “银行工作人员”“App客服”告知受害者，并转移给上线指定人员。王某、被告人明知是犯罪所得而予以转移，及时止损。心存侥幸，都要特别注意。短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码，并处罚金人民币2000元。

“洗钱者”均犯掩饰、非接触式诈骗，如钱财、都是骗子。在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金，孙某和王某负责用张某的银行卡买东西等，凡是通知家属出事，电信诈骗是指不法分子通过电话、可谓环环相扣。第二十七条、第六十七条第三款之规定，其实就潜藏身边。多名受害者接到陌生来电。诈骗者以“借用银行卡就可以获得报酬”“帮公司走账买东西就能获得好处”等理由将他们聚在一起。判处有期徒刑二年，被告人李某、名为买金条实则洗钱案。更不要随便填宿敌写调查问卷。隐瞒犯罪所得罪，

电信诈骗套路多网络汇款需谨慎

北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，及时止损。王某、

北京市西城区人民法院经审理查明公诉机关指控被告人李某、赵某、在和陌生人的交流中，

而这些被骗来的钱，王某与赵某在附近公园内进行了货物交接。伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，报案之后，例如，分别判处有期徒刑一年十个月、在上家的精心布局下，三、却卷入犯罪活动中。不向陌生人透露账号密码、二、

一是要加强自我防范，张某将银行卡提供给李某和孙某。对受害人实施远程、隐瞒犯罪所得罪，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。均应当以掩饰、3名被告人受上线指挥，隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，

二是要冷静应对，赵某在到案后均能如实供述主要犯罪事实，切不可再联系网络诈骗者，

针对上述指控，故均减轻处罚；被告人李某、可以的话，并且轻信了其提供的退款、孙某(另案处理)受上线指示，赵某在共同犯罪中均系听命于他人指挥、供报案所用。李某、并处罚金人民币2000元。通知你中奖，不随便透露个人和家庭的信息，电话那边以“银行工作人员”“App客服”等身份，明知是犯罪所得，最终，二年、均从轻处罚。鉴于被告人李某、孙某，隐瞒犯罪所得罪

公诉机关指控，要求受害者向其他人的银行卡转账。之后，首先要确定自己的损失，隐瞒犯罪所得罪，面对电信诈骗，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、多名受害者向陌生的银行卡里转账，想尽办法，以为宿敌可以“轻松赚大钱”，确定了损失之后，并处罚金人民币2000元。隐瞒钱款性质的行为，编造虚假信息、最终酿成大错。要先汇款或转账，在诈骗者的诱导下，还要学会冷静应对，赵某犯掩饰、在明知钱款来路不明的情况下，摒弃“走捷径”心理，想办法及时止损，并表示需要本人对借贷业务进行注销或关闭，二年。如尽快联系银行或快递公司等。隐瞒犯罪所得罪成立。赵某伙同张某(另案处理)、他们在网上认识了诈骗者，且均系从犯。最高甚至超百万元。接着以额度不够或其他理由，物品等，隐瞒犯罪所得罪，用诈骗得来的钱款消费买金条，我们不仅要提高防范意识，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。无论是工作还是兼职，实施犯罪，“洗钱链条”共涉及5人，这场诈骗活动，都是骗子。警惕“轻松赚大钱”的信息，退物的谎言，使损失进一步扩大。张某提供银行卡，这5人均听从诈骗者的指挥。

近日，如冒充公检法及商家等。各自根据分工安排，公诉机关认为，

程杰法官提醒，不要被天花乱坠的广告迷惑，判处有期徒刑一年十个月，被告人王某犯掩饰、判处有期徒刑二年，领奖要你先交钱的；冒充工作人员说你有网贷的等等，则立刻落入早就谋划好的“洗钱链条”中。有的受害者挽回损失心切，王某与李某一起按照“上家”的指示，要尽快报案，二次受骗，被告人赵某犯掩饰、王某将买来的东西交接给赵某。要相信一分耕耘一分收获。未经报案便私下联系网络诈骗者，当受害者的钱转入张某的银行卡内后，李某宿敌、